Select the search type
 
  • Site
  • Web
Search

Chi tiết tin

Cảnh giác với phương thức, thủ đoạn hoạt động của một số loại tội phạm mới

Ngày đăng: 15:56 | 26/11 Lượt xem: 89

Thời gian qua, tình hình an ninh, trật tự trên địa bàn tỉnh diễn biến phức tạp, các loại tội phạm như trộm cắp tài sản trong két sắt, hoạt động tín dụng đen, lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua mạng Internet…có chiều hướng gia tăng.

 Để thực hiện công tác phòng ngừa đối với các loại tội phạm nầy, Công an tỉnh vừa có thông báo một số phương thức, thủ đoạn hoạt động mới của các loại tội phạm trong thời gian qua và các biện pháp phòng ngừa.
Trước hết là tội phạm trộm cắp tài sản két sắt, theo thống kê từ đầu năm 2019 đến nay, trên địa bàn Quảng Nam xảy ra 9 vụ trộm cắp tài sản trong két sắt, thiệt hại khoảng 3,5 tỉ đồng, 4000USD, 137 chỉ vàng, 10 điện thoại di động và nhiều tài sản khác. Về phương thức, thủ đoạn liên quan đến hoạt động tín dụng đen: Thời gian qua, hoạt động tín dụng đen, cho vay lãi suất cao bất hợp pháp đã và đang trở thành vấn nạn của xã hội, len lỏi từ vùng nông thôn đến thành thị, gây ra nhiều thiệt hại cho người dân và doanh nghiệp, gây mất an ninh trật tự trong xã hội. Thủ đoạn hoạt động của chúng như sau: Công ty Vifin và Công ty Beta do một người phụ nữ Trung Quốc tên Niu Li Li (chưa rõ lai lịch) và Jiang Miao (sinh năm 1981), quốc tịch Trung Quốc, trú tại 88 đường số 30, phường Bình Trị Đông B, quận Tân Bình, TP Hồ Chí Minh làm chủ và thuê người đứng tên giấy phép kinh doanh, đại diện pháp luật. Đầu tháng 4.2019, Niu Li Li và Jiang Miao tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (app) để cho vay tiền mang tên “Vaytocdo”, “Moreloan”, “VD online”. Khi khách có nhu cầu vay tiền thì phải tải 1 trong 3 ứng dụng nêu trên về máy điện thoại di động; ứng dụng sẽ yêu cầu người vay tiền tạo một tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh chứng minh thư nhân dân, số tài khoản ngân hàng) và chọn mục “Đồng ý” tại hợp đồng điện tử do ứng dựng soạn sẵn (trong hợp đồng gồm nhiều điều khoản quy định việc cho vay tiền, trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập vào danh bạ trên máy điện thoại di động của họ). Sau khi khách hàng hoàn tất việc tạo tài khoản, ứng dụng sẽ tự động báo về hệ thống của Công ty Vinfin để cho nhân viên bộ phận cho vay tiếp nhận, liên lạc với người vay tiền để thu thập, kiểm tra lại thông tin đã đăng ký. Sau đó thông tin người vay sẽ được chuyển qua bộ phận thẩm định hồ sơ nhằm xác minh lại thông tin khách hàng và duyệt cho vay tiền. Nếu người vay thỏa mãn đầy đủ điều kiện vay tiền thì khi bộ phận thẩm định hồ sơ chấp thuận, hệ thống tài khoản của Công ty Vinfin sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản cá nhân người vay. Các ứng dụng cho vay tiền cụ thể như sau: Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Vaytocdo” thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền 1.700.000 đồng, nhưng thực tế khách chỉ nhận được số tiền 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là tiền phí dịch vụ được thu theo quy định cùa Công ty Vinfin. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả 2.040.000 đồng (trong đó gồm 1.700.000 đồng tiền gốc, 340.000 đồng tiền lãi của 8 ngày. Nếu khách hàng vay tiền trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/ngày. Đối với khách hàng vay qua ứng dụng “Moreloan” và “VD online” thì người vay lần đầu được duyệt số tiền là 1.500.000 đồng, nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày thì người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000 đồng. Nếu khách vay tiền trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2 đến 5%. Hình thức cho vay với lãi xuất nêu trên, các đối tượng đã vay với lãi xuất 4,4%/1 ngày, tương đương 30,8%/1 tuần, 132%/1 tháng và 1.600%/1 năm. Như vậy, các đối tượng cho vay với lãi suất đã vượt gấp 5 lần lãi suất 20%/1 năm lãi suất cho vay theo quy định của Bộ luật Dân sự. Những khách hàng vay trả nợ đúng hạn, có uy tín thì lần vay sau, Công ty Vifin sẽ cho vay số tiền cao hơn theo cấp độ từ 1 đến 7. Bắt đầu từ cấp độ 1 cho vay 1.700.000 đồng, mỗi cấp độ tăng thêm 150.000 đồng, cho đến cấp độ 7 sẽ được duyệt vay tối đa 2.750.000 đồng. Khi đến gần hạn trả nợ, thì nhân viên bộ phận thu hồi nợ của Công ty Vifin sẽ gọi điện thoại nhắc nhỡ người vay phải trả nợ đúng hạn. Nếu đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả thì nhân viên thu hồi nợ sẽ liên tục điện thoại đòi nợ, nếu người vay vẫn không trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại cho tất cả những người trong danh bạ của người vay, gồm: gia đình, bạn bè, đồng nghiệp… nhằm đe dọa, chửi bới và yêu cầu những người nầy phải kêu người vay chuyển trả tiền nợ cho Công ty Vifin. Vì tâm lý sợ xấu hổ nên người vay tiền phải chuyển tiền trả nợ cho chúng. Theo thống kê, xác định tổng số lượt người vay tiền từ khi hoạt động (tháng 4.2019) cho đến khi bị phát hiện đã có khoảng trên 60.000 giao dịch vay tiền, tổng số tiền cho vay khoảng 100 tỉ đồng. Hiện đã trích xuất dữ liệu trong tài khoản cho vay trên mạng tìm được lai lịch của khoảng 6.000 người vay tiền đã tất toán trả nợ xong cho Công ty Vifin.
Cùng với hoạt động tín dụng đen, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua mạng xã hội và các ứng dụng Messenger, Zalo… cũng diễn biến phức tạp. Các đối tượng tạo lập các Website trúng thưởng như vnquatang 168.com, quatang 168.com, hopquamayman.vn…với mục đích thu thập thông tin người dùng, khi người dùng nhập các thông tin vào Website: họ tên, số điện thoại, địa chỉ, số tài khoản ngân hàng… toàn bộ thông tin nầy sẽ được xuất ra một file.t.x.t và gởi về địa chỉ email của đối tượng. Sau khi có những thông tin trên, đối tượng sử dụng nhiều sim rác của các nhà mạng để gọi điện cho khách hàng và tự xưng là nhân viên Ngân hàng thông báo khách hàng đang có khoản tiền mới chuyển vào nhưng do lỗi nên đang bị treo hệ thống hoặc tài khoản đó đang bị phong tỏa, Ngân hàng liên hệ với khách hàng để thực hiện hoàn tiền cho khách hàng, để được hỗ trợ cần cung cấp thông tin đăng nhập tài khoản Internet Bangking và các giao dịch gần nhất, các mã OTP. Sau khi có được các thông tin trên, đối tượng thực hiện việc thay đổi mật khẩu tài khoản, khi đã chiếm được quyền quản trị tài khoản, đối tượng đổi phương thức thanh toán sang Smart OTP và thực hiện việc rút toàn bộ số tiền có trong tài khoản. Một phương thức khác là thông qua mạng xã hội Facebook, ứng dụng chat Messenger, Zalo, Website rao bán xe, các đối tượng tạo lập nhiều tài sản ảo, sau đó đăng tải hình ảnh nhiều loại xe máy như SH, Exciter, AB…và rao bán với giá từ 20 đến 40 triệu đồng/ chiếc, khi có người hỏi mua xe, đối tượng hướng dẫn cho họ kết bạn Zalo để trò chuyện. Tại đây, để người mua tin tưởng, đối tượng gởi cho họ các giấy tờ của xe, nhưng thực chất đây là giấy tờ giả. Sau khi người mua đồng ý, đối tượng yêu cầu họ cung cấp thông tin cá nhân để làm giấy tờ và hướng dẫn người mua chuyển một số tiền đặt cọc, thanh toán một phần hoặc toàn bộ số tiền qua tài khoản ngân hàng, khi người mua chuyển tiền vào tài khoản của đối tượng thì đối tượng sẽ cắt liên lạc và chiếm đoạt số tiền nêu trên.
Để phòng ngừa, đấu tranh với các loại tội phạm như đã nêu, Công an tỉnh đề nghị các địa phương, đơn vị tăng cường công tác tuyên truyền, phổ biến, giáo dục pháp luật, phương thức, thủ đoạn của bọn tội phạm để cán bộ, công nhân viên, người lao động, học sinh, sinh viên nâng cao ý thức bảo vệ tài sản; tuyên truyền, cảnh tỉnh cho cán bộ, công nhân viên, người lao động, học sinh, sinh viên biết hệ quả của tín dụng đen; nâng cao tinh thần cảnh giác khi tham gia hoạt động trên không gian mạng, nhất là mạng xã hội Facebook và ứng dụng Zalo, Messenger…nhằm tránh bị lừa đảo của các loại tội phạm.

Tác giả: Văn Phin

[Trở về]

Các tin mới hơn:

Các tin cũ hơn:







Thông báo






Liên kết website

BẢN QUYỀN ỦY BAN NHÂN DÂN HUYỆN NÚI THÀNH
Địa chỉ: Đường Chu Văn An - Thị trấn Núi Thành - Núi Thành - Quảng Nam
Điện thoại: 0235… Fax: 02353.570.560
Email: nuithanh@quangnam.gov.vn
Phát triển bởi Trung Tâm Công Nghệ Thông Tin & Truyền Thông Quảng Nam (QTI)